ग्लोबल क्रिप्टो कंज्यूमर सर्वेक्षण: उपयोगकर्ता, राजस्व और ट्रैक वितरण

बॉडचेन ब्रॉडचेन को पता चला, 21 अप्रैल 17:30, टेकफ्लो के अनुसार, {"t": "वैश्विक क्रिप्टो खपत बाजार का पैनोरमा: उभरते बाजारों का वर्चस्व, मुद्रीकरण क्षमता महत्वपूर्ण", "c": "क्रिप्टो उद्योग को अक्सर उपयोगकर्ताओं की कमी के लिए आलोचना का सामना करना पड़ता है, लेकिन डेटा एक बिल्कुल अलग वास्तविकता को उजागर करता है: उपभोक्ता-स्तरीय क्रिप्टो के सक्रिय उपयोगकर्ता करोड़ों की संख्या में पहुंच चुके हैं, लेकिन मुख्य रूप से मनीला, लागोस, ब्यूनस आयर्स और हनोई जैसे उभरते बाजारों में वितरित हैं। ये उपयोगकर्ता रोजाना Coins.ph (180 लाख उपयोगकर्ता), MiniPay (42 लाख साप्ताहिक सक्रिय उपयोगकर्ता) और Lemon Cash (अर्जेंटीना में शीर्ष वित्तीय ऐप) जैसे एप्लिकेशन का उपयोग करते हैं, और ये प्लेटफॉर्म पश्चिमी मुख्यधारा मीडिया में शायद ही कभी रिपोर्ट किए जाते हैं। इसके विपरीत, सिलिकॉन वैली और न्यूयॉर्क के वेंचर कैपिटल संस्थानों द्वारा उत्साहपूर्वक चर्चा किए जाने वाले कई प्रोटोकॉल, उनकी दैनिक सक्रियता Tron शैडो क्लीयरिंग नेटवर्क के एक घंटे के ट्रांजैक्शन वॉल्यूम से भी कम है। मुख्य अंतर्दृष्टि बताती है कि क्रिप्टो का उपयोगकर्ता मुद्दा मूल रूप से भौगोलिक वितरण का मुद्दा है; Tron सबसे महत्वपूर्ण उपभोक्ता-स्तरीय पब्लिक ब्लॉकचेन बन गया है, लेकिन पश्चिमी मुख्यधारा हलकों में इसके मूल्य को कम आंका गया है; ऑन-चेन ई-कॉमर्स इंफ्रास्ट्रक्चर लगभग खाली है; सबसे बड़ा प्रेडिक्शन मार्केट वास्तव में केंद्रीकृत प्लेटफॉर्म है; उपयोगकर्ता पैमाना और राजस्व वृद्धि अक्सर विपरीत संबंध दिखाते हैं; विकेंद्रीकृत परपेचुअल कॉन्ट्रैक्ट मार्केट की प्रतिस्पर्धा पहले ही निपट चुकी है; वास्तव में लाभदायक उपभोक्ता-स्तरीय क्रिप्टो कंपनियां मौजूद हैं, लेकिन उनका स्वरूप पारंपरिक DeFi से बहुत अलग है। भुगतान और नए बैंकिंग क्षेत्र में, डेटा दर्शाता है कि अगले एक अरब उपयोगकर्ता पहले से ही मौजूद हैं, मुख्य बाधा ग्राहक प्राप्त करने के बजाय मुद्रीकरण है। Coins.ph फिलीपींस में 180 लाख पुष्टि किए गए उपयोगकर्ताओं के साथ, मुख्य रूप से Tron के USDT नेटवर्क पर चलता है। MiniPay ने मार्च 2026 तक 140 लाख पंजीकृत उपयोगकर्ता, 42.3 लाख साप्ताहिक सक्रिय USDT उपयोगकर्ता, 153 मिलियन डॉलर का मासिक ट्रांजैक्शन वॉल्यूम और ऑन-चेन गतिविधि में 506% की वार्षिक वृद्धि दर्ज की। Chipper Cash अफ्रीका के 9 देशों को कवर करता है, 70 लाख उपयोगकर्ता हैं और नकदी प्रवाह सकारात्मक हो गया है। Lemon Cash की 54 लाख डाउनलोड संख्या, अर्जेंटीना और पेरू में वित्तीय ऐप्स में पहले स्थान पर है, और इसके मासिक सक्रिय उपयोगकर्ता 2021 के बाद से चार गुना बढ़ गए हैं। वर्तमान में, RedotPay कुछ भुगतान कंपनियों में से एक है जो पैमाने और राजस्व वृद्धि दोनों हासिल करती है, 60 लाख उपयोगकर्ता, 158 मिलियन डॉलर का वार्षिक राजस्व, 10 बिलियन डॉलर का वार्षिक ट्रांजैक्शन वॉल्यूम, और इसका मूल्यांकन सीड राउंड के बाद से 16 गुना बढ़ गया है। यह प्लेटफॉर्म एशिया-प्रशांत क्षेत्र के लिए क्रिप्टो-टू-फिएट कार्ड प्रोसेसर के रूप में कार्य करता है, ट्रांजैक्शन कमीशन के माध्यम से लाभ कमाता है, और शून्य चार्जबैक जोखिम के संरचनात्मक लाभ के साथ मूल्य निर्धारण शक्ति बनाता है। Exodus, कुछ सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली क्रिप्टो उपभोक्ता-स्तरीय कंपनियों में से एक है, अपनी SEC 8-K फाइल के अनुसार, 2025 में इसका राजस्व 121.6 मिलियन डॉलर था, मुख्य रूप से 15 लाख मासिक सक्रिय उपयोगकर्ताओं से एक्सचेंज और स्टेकिंग शुल्क से। Ether.fi के Cash उत्पाद ने पहले वर्ष में ही लाभदायकता हासिल की, 70,000 से अधिक कार्ड जारी किए, वर्तमान में इस प्रोटोकॉल के कुल राजस्व का लगभग 50% योगदान देता है, मासिक राजस्व 2.8 मिलियन डॉलर है, जो DeFi प्रोटोकॉल की वास्तविक उपभोक्ता-स्तरीय उत्पाद बनाने की क्षमता साबित करता है। हालांकि, उभरते बाजारों ने ग्राहक प्राप्ति की समस्या हल कर ली है, लेकिन मुद्रीकरण की चुनौती अभी भी गंभीर है, MiniPay के 42 लाख साप्ताहिक सक्रिय उपयोगकर्ता और इसकी बेहद कम अप्रकाशित आय के बीच का बड़ा अंतर, उद्योग के मुख्य अवसर और अनसुलझी समस्याओं को उजागर करता है। ई-कॉमर्स क्षेत्र में, यह व्यापक रूप से माना जाता है कि क्रिप्टो भुगतान का व्यापक रूप से अपनाया जाना केवल समय की बात है, लेकिन डेटा दर्शाता है कि DeFiLlama पर कोई भी ऑन-चेन ई-कॉमर्स प्रोटोकॉल 10,000 डॉलर से अधिक दैनिक आय नहीं कमाता है। वर्तमान में ध्यान देने योग्य खिलाड़ी मुख्य रूप से केंद्रीकृत प्लेटफॉर्म हैं, जैसे यात्रा बुकिंग प्लेटफॉर्म Travala, जिसने फरवरी 2026 में 7.17 मिलियन डॉलर की आय की सूचना दी। UQUID ने एक विशाल उत्पाद सूची (175 मिलियन भौतिक वस्तुएं और 546,000 डिजिटल वस्तुएं) का दावा किया है, और 2025 की पहली छमाही में इसके ट्रांजैक्शन में Tron नेटवर्क की हिस्सेदारी दोगुनी होकर 39% हो गई, 54% ट्रांजैक्शन USDT-TRC20 में मूल्यांकित हैं, लेकिन सार्वजनिक आय डेटा का अभाव है। वास्तव में, Tron USDT ट्रैक पर आधारित एक शैडो ई-कॉमर्स अर्थव्यवस्था पहले से ही मौजूद है, यह पीयर-टू-पीयर और अनौपचारिक चैनलों के माध्यम से रेमिटेंस, खुदरा खपत और वेतन भुगतान को संसाधित करता है, उदाहरण के लिए नाइजीरिया का P2P पारिस्थितिकी तंत्र प्रति वर्ष लगभग 59 बिलियन डॉलर का क्रिप्टो ट्रांजैक्शन वॉल्यूम निर्देशित करता है। हालांकि, ये गतिविधियां किसी भी ऑन-चेन प्रोटोकॉल द्वारा प्रभावी ढंग से कैप्चर नहीं की गई हैं। क्रिप्टो-नेटिव ई-कॉमर्स के लिए आवश्यक पूर्ण बुनियादी ढांचा - उत्पाद चयन, चेकआउट से लेकर विवाद समाधान तक - लगभग खाली है। वर्तमान प्रमुख उपयोग के मामले ज्यादातर पूंजी नियंत्रण, वैट या बैंकिंग विनियमन से बचने से संबंधित हैं, उनकी मांग काफी हद तक नियामक आर्बिट्रेज की है। दीर्घक��लिक निवेश मूल्य वाला वास्तविक बाजार लगभग 200 बिलियन से 400 बिलियन डॉलर के क्रॉस-बॉर्डर B2B और फ्रीलांसर भुगतान क्षेत्र में केंद्रित हो सकता है, जिसका मुख्य मूल्य प्रस्ताव यह है कि स्टेबलकॉइन पारंपरिक SWIFT नेटवर्क की तुलना में अधिक लागत-प्रभावी सेटलमेंट ट्रैक प्रदान करते हैं। सट्टा क्षेत्र में, विकेंद्रीकृत परपेचुअल कॉन्ट्रैक्ट मार्केट की प्रतिस्पर्धात्मक संरचना पहले ही तय हो चुकी है। Hyperliquid वर्तमान में सभी ऑन-चेन परपेचुअल वेन्यू के 70% से अधिक ओपन इंटरेस्ट को नियंत्रित करता है, मासिक नॉमिनल ट्रांजैक्शन वॉल्यूम 105 बिलियन डॉलर है, केवल मार्च 2026 में शुल्क 58.8 मिलियन डॉलर था, वार्षिक रूप से 640 मिलियन डॉलर से अधिक, और 800 मिलियन डॉलर से अधिक HYPE टोकन बायबैक निष्पादित किया है। इसके विपरीत, GMX की दैनिक आय लगभग 5,000 डॉलर है, दैनिक सक्रिय उपयोगकर्ता लगभग 500; dYdX की दैनिक आय 10,000 से